dataindonesia.id

kinerja perusahaan

Bank

Bank KBMI 4

Bank KBMI 3

Bank KBMI 2

Bank KBMI 1

bank digital

Perbankan merupakan sektor yang amat penting dalam menopang perekonomian dan kegiatan bisnis. Oleh sebab itu, Bisnis Indonesia Group memberikan perhatian besar terhadap industri <a href="https://dataindonesia.id/tags/bank" target="_self" rel="noopener noreferrer">perbankan</a>. Majalah 45 Bank Terbaik 2023 yang diterbitkan pada 2024 merupakan bagian dari penghargaan atas peran industri perbankan bagi bisnis dan perekonomian.Ini merupakan kali ke sekian Bisnis Indonesia Group menerbitkan laporan dalam bentuk buku berformat majalah tentang bank-bank terbaik di Indonesia. Sebelumnya, melalui Bisnis Indonesia Resources Center, telah diterbitkan pula Top 50 Bank Ranks 2019 dan Top 50 Bank Ranks 2020.Kali ini, diterbitkan buku berformat majalah berjudul 45 Bank Terbaik 2023&nbsp;melalui bendera DataIndonesia.id yang juga merupakan bagian dari produk Bisnis Indonesia Resources Center. &nbsp;Ada berbagai pembaruan signifikan dalam metode penghitungan dan pengelompokan bank di dalam edisi kali ini dibandingkan pada buku atau majalah edisi tahun-tahun sebelumnya.Majalah 45 Bank Terbaik 2023 merangkum bank-bank dengan kinerja terbaik dan paling efisien dalam 3 tahun terakhir berdasarkan kriteria tertentu. Bank-bank itu dipilih dari lebih 100 bank yang tercatat di Otoritas Jasa Keuangan per Desember 2023.Bank-bank itu dikelompokkan dalam sejumlah kategori. Kategori dasarnya mengikuti KBMI I, KBMI II, KBMI III, hingga KBMI IV, serta Bank BPD. Khusus kategori bank BPD, dipisahkan menurut aset lebih dari Rp30 triliun dan kurang dari Rp30 triliun. Dari masing-masing kategori itu dipilih bank yang memiliki kinerja keuangan terbaik dan yang paling efisien. Selain itu, mengikuti perkembangan keadaan, ditambahkan pula kategori untuk bank digital. Dengan demikian, ada 13 kategori bank terbaik dalam majalah 45 Bank terbaik 2023 ini.&nbsp;Sejatinya, jumlah keseluruhan bank lebih dari 45 bank, akan tetapi sebagian di antaranya memperoleh penilaian terbaik dari sisi kinerja maupun dari sisi efisiensi. Sebagian bank tercantum lebih dari satu kali. Sehingga, jumlah keseluruhan menjadi 45 bank.&nbsp;Ada beberapa hal yang diharapkan menjadi manfaat bagi terbitnya majalah ini. Pertama, untuk memberikan gambaran mengenai perkembangan industri perbankan terutama dalam 3 tahun terakhir, terkhusus lagi pada satu tahun terakhir. Majalah ini diharapkan memberikan potret singkat mengenai para pemain kunci dalam industri perbankan di Indonesia. Kedua, sebagai sarana branding bagi bank dengan kinerja baik dan paling efisien.&nbsp;Kinerja yang baik dan pertumbuhan yang signifikan di tengah tantangan yang amat berat tentu menjadi bukti bahwa bank yang masuk dalam 45 Bank Terbaik 2023 ini layak mendapat apresiasi. Ketiga, menjadi sarana menjalin kerja sama antara perbankan dengan Bisnis Indonesia Group, khususnya melalui DataIndonesia.id.Tidak kalah penting, majalah ini berupaya menekankan sisi positif dan pencapaian bank pada tahun 2023 yang penuh tantangan. Majalah ini merupakan apresiasi terhadap kinerja bank yang terbukti kokoh dan tetap efisien. Selain itu, bank-bank yang belum masuk dalam cakupan majalah ini bukan berarti tidak baik atau tidak efisien karena penerbitan majalah ini bukan untuk tujuan memberikan stigma atau penilaian negatif lainnya.<h3>Bertumbuh Kuat &amp; Tetap Efisien</h3>Sepanjang 2023, tercatat empat bank dengan modal inti lebih dari Rp70 triliun, atau yang termasuk dalam kategori KBMI 4. Bank-bank yang dimaksud adalah PT Bank Rakyat Indonesia Tbk. (BBRI), PT Bank Mandiri Tbk. (BMRI), PT Bank Negara Indonesia Tbk. (BBNI), dan PT Bank Central Asia Tbk. (BBCA). Dari empat bank tersebut, seluruhnya berhasil masuk ke dalam &ldquo;45 Bank Terbaik Tahun 2023&rdquo; baik dari sisi kinerja maupun efisiensi.Kemudian tercatat 13 bank dengan modal inti sekitar Rp14 triliun hingga Rp70 triliun, atau yang termasuk dalam kategori KBMI 3. Jumlah tersebut tidak termasuk Bank Pembangunan Daerah (BPD).Dari 13 bank tersebut, yang berhasil masuk ke dalam &ldquo;45 Bank Terbaik Tahun 2023&rdquo;&nbsp;yakni 5 bank teratas dengan kinerja terbaik adalah PT Bank Mega Tbk. (MEGA), PT Bank Mizuho Indonesia, PT Bank Permata Tbk. (BNLI), PT Bank Syariah Indonesia Tbk. (BRIS) dan PT Bank Danamon Indonesia Tbk. (BDMN).Sementara terpantau 5 bank paling efisien adalah PT Bank Mizuho Indonesia, PT Bank Mega Tbk. (MEGA), PT Bank OCBC NISP Tbk. (NISP), PT Bank Pan Indonesia Tbk. (PNBN) dan PT Bank Maybank Indonesia Tbk. (BNII).Lalu, tercatat 15 bank dengan modal inti sekitar&nbsp;Rp6 triliun hingga&nbsp;Rp14 triliun, atau yang termasuk dalam kategori KBMI 2.&nbsp;Jumlah tersebut tidak termasuk Bank Pembangunan Daerah (BPD).Dari 15 bank tersebut, yang berhasil masuk ke dalam &ldquo;45 Bank Terbaik Tahun 2023&rdquo;&nbsp;yakni 5 bank teratas dengan kinerja terbaik adalah PT Bank BTPN Syariah Tbk. (BTPS), PT Bank DBS Indonesia, PT Bank ANZ Indonesia, Citibank N.A., dan PT Bank BNP Paribas Indonesia.Sementara terpantau 5 bank paling efisien adalah PT Bank ANZ Indonesia, Bank BTPN Syariah Tbk. (BTPS), PT Bank BNP Paribas Indonesia, PT Bank KEB Hana Indonesia, dan Citibank N.A.Kemudian,&nbsp;tercatat 45 bank dengan modal inti&nbsp;kurang dari&nbsp;Rp6 triliun, atau yang termasuk dalam kategori KBMI 1.&nbsp;Jumlah tersebut tidak termasuk Bank Pembangunan Daerah (BPD).Dari 45 bank tersebut, yang berhasil masuk ke dalam &ldquo;45 Bank Terbaik Tahun 2023&rdquo;&nbsp;yakni 5 bank teratas dengan kinerja terbaik adalah PT Bank Panin Dubai Syariah Tbk. (PNBS), PT Bank Victoria Syariah, PT Bank KB Bukopin Syariah, PT Bank MNC Internasional Tbk. (BABP) dan Bank of America N.A Cabang Jakarta.Sementara terpantau 5 bank paling efisien adalah PT Bank Victoria International Tbk. (BVIC), PT Bank Panin Dubai Syariah Tbk. (PNBS), PT Bank Mandiri Taspen, PT Bank SBI Indonesia, dan PT Bank Mestika Dharma Tbk. (BBMD).Selanjutnya sebanyak 27&nbsp;bank merupakan Bank Pembangunan Daerah (BPD) di Indonesia. Adapun BPD yang memiliki nilai aset lebih dari Rp30 triliun yakni sejumlah 10 bank.Dari 10 bank tersebut, yang berhasil masuk ke dalam &ldquo;45 Bank Terbaik Tahun 2023&rdquo;&nbsp;yakni 5 bank teratas dengan kinerja terbaik adalah PT BPD Papua, PT BPD Kalimantan Timur dan Kalimantan Utara, PT BPD Bali, PT Bank Sumut dan PT BPD Sumatera Selatan dan Bangka Belitung.Sementara terpantau 5 bank paling efisien adalah PT BPD Bali, PT BPD Jawa Tengah, PT Bank Sumut, PT BPD Sumatera Barat (Nagari) dan PT Bank DKI.Sementara BPD yang memiliki nilai aset kurang dari Rp30 triliun yakni sejumlah 17 bank.Dari 17 bank tersebut, yang berhasil masuk ke dalam &ldquo;45 Bank Terbaik Tahun 2023&rdquo;&nbsp;yakni 5 bank teratas dengan kinerja terbaik adalah PT Bank NTB Syariah, PT Bank Aceh Syariah, PT BPD Kalimantan Tengah, PT BPD Sulawesi Tenggara dan PT BPD Sulawesi Tengah.Sementara terpantau 5 bank paling efisien adalah PT BPD Jambi, PT BPD Sulawesi Tengah, PT BPD Sulawesi Tenggara, PT BPD Kalimantan Tengah dan PT BPD Daerah Istimewa Yogyakarta.Di sisi lain, terangkum ada sembilan bank digital yang dihimpun DataIndonesia.id. Menurut Otoritas Jasa Keuangan (OJK) bank digital umumnya dapat melakukan semua aktivitas perbankan tanpa perlu hadir secara fisik ke bank. Selain itu, perbedaan paling mendasar lainnya adalah bank digital umumnya tidak memiliki kantor fisik atau dapat menggunakan kantor fisik yang terbatas.Dari 9 bank tersebut, yang berhasil masuk ke dalam &ldquo;45 Bank Terbaik Tahun 2023&rdquo;&nbsp;yakni 3 bank teratas dengan kinerja terbaik adalah PT Bank Seabank Indonesia, PT Bank Jago Tbk. (ARTO) dan PT Allo Bank Indonesia Tbk. (BBHI).<h3>Metodologi</h3>Kualifikasi yang kami gunakan dalam penyusunan metodologi 45 Bank Terbaik 2023 mencakup seluruh perbankan di Indonesia yang tercatat di Otoritas Jasa Keuangan (OJK) per Desember 2023.Bank berkinerja terbaik diukur menggunakan variabel laba bersih, rasio capital adequacy ratio (CAR), rasio non-performing loan&nbsp;(NPL) dan loan-to-deposit ratio (LDR). Selain itu, terdapat juga variabel lain yakni dana pihak ketiga (DPK) dan kredit yang disalurkan.Selanjutnya untuk menentukan bank dengan Kinerja Terbaik diurutkan berdasarkan kelompok KBMI dan Bank Pembangunan Daerah (BPD). Dimana bank yang masuk ke dalam 45 Bank Terbaik 2023 adalah 5 bank dari setiap kelompok di urutan teratas dengan nilai kinerja terbesar.Tahun perhitungan dalam metodologi ini adalah periode laporan keuangan kuartal III/2021, kuartal III/2022 dan kuartal III/2023. Khusus untuk Bank KBMI 4 menggunakan periode kuartal IV/2021, kuartal IV/2022 dan kuartal IV/2023.Sementara untuk menentukan Bank Paling Efisien ditentukan dengan menggunakan beberapa variabel yang serupa dengan Kinerja Terbaik&nbsp;yakni laba bersih, rasio capital adequacy ratio (CAR), rasio non-performing loan&nbsp;(NPL) dan loan-to-deposit ratio (LDR). Namun ditambahkan beberapa variabel lain yaitu beban selain bunga, pendapatan bunga bersih, pendapatan selain bunga dan jumlah provisi.&nbsp;Selanjutnya untuk menentukan bank paling efisien diurutkan berdasarkan kelompok KBMI dan Bank Pembangunan Daerah (BPD). Dimana bank yang masuk ke dalam 45 Bank Terbaik 2023 adalah 5 bank dari setiap kelompok di urutan teratas dengan nilai efisien paling rendah.Periode penilaian dalam penentuan Bank Paling Efisien adalah kuartal III/2023 dan khusus Bank KBMI 4 menggunakan kuartal IV/2023.Adapun untuk Bank Digital dilakukan perhitungan dengan menggunakan variabel&nbsp;dana pihak ketiga (DPK), kredit atau pembiayaan dan laba bersih. Untuk menentukan bank digital dengan kinerja terbaik diurutkan berdasarkan penilaian kinerja keuangan. Dimana bank yang masuk ke dalam &ldquo;45 Bank Terbaik 2023&rdquo; adalah 3 bank digital di urutan teratas dengan nilai terbesar.Tahun perhitungan dalam metodologi ini adalah periode laporan keuangan kuartal III/2021, kuartal III/2022 dan kuartal III/2023.

Unduh file pdf majalah digital 45 Bank Terbaik 2023 (Edisi 2024). Majalah ini berisi ulasan tentang bank dengan kinerja terbaik dan bank paling efisien untuk kategori KBMI I, KBMI II, KBMI III, KBMI IV, dan bank BPD. Simak juga ulasan tentang bank digital.


(Emagz) 45 Bank Terbaik 2023, Edisi 2024